Финанс плюс мениджмънт холдинг АД (FPMA)

Q3/2025 консолидиран

Финанс плюс мениджмънт холдинг АД (FPMA, FPMB, FPMC, FPM1)

консолидиран отчет за трето тримесечие Q3 на 2025 г. (255)

публикуван на 2025.11.28 11:56:12 в x3news.com
АКТИВИТекущ период Предходен период СОБСТВЕН КАПИТАЛ, МАЛЦИНСТВЕНО УЧАСТИЕ И ПАСИВИ Текущ периодПредходен период
А. НЕТЕКУЩИ АКТИВИ А. СОБСТВЕН КАПИТАЛ
I. Имоти, машини, съоръжения и оборудванеI. Основен капитал
1. Земи (терени )00Записан и внесен капитал т.ч.: 147 032147 032
2. Сгради и конструкции00обикновени акции00
3. Машини и оборудване 58157привилегировани акции00
4. Съоръжения03 190Изкупени собствени обикновени акции00
5. Транспортни средства 1 33811Изкупени собствени привилегировани акции00
6. Стопански инвентар00Невнесен капитал00
7. Разходи за придобиване и ликвидация на дълготрайни материални активи018Общо за група І:147 032147 032
8. Други 00II. Резерви
Общо за група I:1 3963 3761. Премийни резерви при емитиране на ценни книжа 00
II. Инвестиционни имоти 002. Резерв от последващи оценки на активите и пасивите00
III. Биологични активи 003. Целеви резерви, в т.ч.:00
IV. Нематериални активиобщи резерви00
1. Права върху собственост02специализирани резерви00
2. Програмни продукти00други резерви00
3. Продукти от развойна дейност00Общо за група II:00
4. Други 00III. Финансов резултат
Общо за група IV:021. Натрупана печалба (загуба) в т.ч.:12 37827
неразпределена печалба12 37827
V. Търговска репутациянепокрита загуба00
1. Положителна репутация1 6730еднократен ефект от промени в счетоводната политика 00
2. Отрицателна репутация002. Текуща печалба7 3099 537
Общо за група V:1 67303. Текуща загуба00
VI. Финансови активиОбщо за група III:19 6879 564
1. Инвестиции в: 850850
дъщерни предприятия00
смесени предприятия00ОБЩО ЗА РАЗДЕЛ "А" (I+II+III):166 719156 596
асоциирани предприятия850850
други предприятия00
2. Държани до настъпване на падеж 38 2540Б. МАЛЦИНСТВЕНО УЧАСТИЕ31 271
държавни ценни книжа 00
облигации, в т.ч.: 00В. НЕТЕКУЩИ ПАСИВИ
общински облигации 00I. Търговски и други задължения
други инвестиции, държани до настъпване на падеж38 25401. Задължения към свързани предприятия00
3. Други 002.Задължения по получени заеми от банки и небанкови финансови институции97 45924 887
Общо за група VI:39 1048503. Задължения по ЗУНК00
VII. Търговски и други вземания4. Задължения по получени търговски заеми00
1. Вземания от свързани предприятия005. Задължения по облигационни заеми041 287
2. Вземания по търговски заеми60 00018 0956. Други 05 894
3. Вземания по финансов лизинг 19 57828 349Общо за група I:97 45972 068
4. Други 048 550
Общо за група VII:79 57894 994II. Други нетекущи пасиви 00
III. Приходи за бъдещи периоди 00
VIII. Разходи за бъдещи периоди 00IV. Пасиви по отсрочени данъци 00
IX. Активи по отсрочени данъци 30233V.Финансирания 00
ОБЩО ЗА РАЗДЕЛ "А" (I+II+III+IV+V+VI+VII+VIII+IX):122 05399 255ОБЩО ЗА РАЗДЕЛ "В" (I+II+III+IV+V):97 45972 068
Б. ТЕКУЩИ АКТИВИ Г. ТЕКУЩИ ПАСИВИ
I. Материални запасиI. Търговски и други задължения
1. Материали001. Задължения по получени заеми към банки и небанкови финансови институции00
2. Продукция002. Текуща част от нетекущите задължения 00
3. Стоки003. Текущи задължения, в т.ч.: 3 5695 947
4. Незавършено производство00задължения към свързани предприятия00
5. Биологични активи 00задължения по получени търговски заеми 00
6. Други00задължения към доставчици и клиенти 2 6264 939
Общо за група I:00получени аванси00
задължения към персонала536922
II. Търговски и други вземаниязадължения към осигурителни предприятия6586
1. Вземания от свързани предприятия 00данъчни задължения3420
2. Вземания от клиенти и доставчици105 80175 5864. Други 131805
3. Предоставени аванси 5 07205. Провизии 00
4. Вземания по предоставени търговски заеми33 16655 334Общо за група І:3 7006 752
5. Съдебни и присъдени вземания00
6. Данъци за възстановяване00II. Други текущи пасиви 00
7. Вземания от персонала 00
8. Други1 3385 700III. Приходи за бъдещи периоди 00
Общо за група II:145 377136 620
IV. Финансирания 00
III.Финансови активи
1. Финансови активи, държани за търгуване в т. ч.00 ОБЩО ЗА РАЗДЕЛ "Г" (I+II+III+IV):3 7006 752
дългови ценни книжа 00
дeривативи00
други 00
2. Финансови активи, обявени за продажба 00
3. Други 00
Общо за група III: 00
IV. Парични средства и парични еквиваленти
1. Парични средства в брой0812
2. Парични средства в безсрочни депозити00
3. Блокирани парични средства 00
4. Парични еквиваленти4510
Общо за група IV:451812
V. Разходи за бъдещи периоди 00
ОБЩО ЗА РАЗДЕЛ "Б"(I+II+III+IV+V)145 828137 432
ОБЩО АКТИВИ (А + Б):267 881236 687СОБСТВЕН КАПИТАЛ, МАЛЦИНСТВЕНО УЧАСТИЕ И ПАСИВИ (А+Б+В+Г):267 881236 687
РАЗХОДИ Текущ период Предходен период ПРИХОДИ Текущ периодПредходен период
А. Разходи за дейносттаА. Приходи от дейността
I. Разходи по икономически елементиI. Нетни приходи от продажби на:
1. Разходи за материали1152061. Продукция00
2. Разходи за външни услуги 2 5354 0992. Стоки00
3. Разходи за амортизации408913. Услуги2 7963 950
4. Разходи за възнаграждения4 0825 9474. Други 560
5. Разходи за осигуровки504738Общо за група I:2 8523 950
6. Балансова стойност на продадени активи (без продукция)00
7. Изменение на запасите от продукция и незавършено производство00II. Приходи от финансирания 00
8. Други, в т.ч.: 380419в т.ч. от правителството 00
обезценка на активи 00
провизии00III. Финансови приходи
Общо за група I:8 02411 5001. Приходи от лихви 16 87725 861
2. Приходи от дивиденти 00
II. Финансови разходи3. Положителни разлики от операции с финансови активи и инструменти00
1. Разходи за лихви4 3968 7744. Положителни разлики от промяна на валутни курсове00
2. Отрицателни разлики от операции с финансови активи и инструменти005. Други 00
3. Отрицателни разлики от промяна на валутни курсове00Общо за група III:16 87725 861
4. Други 00
Общо за група II:4 3968 774
Б. Общо разходи за дейността (I + II)12 42020 274Б. Общо приходи от дейността (I + II + III):19 72929 811
В. Печалба от дейността7 3099 537В. Загуба от дейността00
III. Дял от печалбата на асоциирани и съвместни предприятия00IV. Дял от загубата на асоциирани и съвместни предприятия00
IV. Извънредни разходи00V. Извънредни приходи 00
Г. Общо разходи (Б+ III +IV)12 42020 274Г. Общо приходи (Б + IV + V)19 72929 811
Д. Печалба преди облагане с данъци7 3099 537Д. Загуба преди облагане с данъци 00
V. Разходи за данъци00
1.Разходи за текущи корпоративни данъци върху печалбата 00
2. Разход /(икономия) на отсрочени корпоративни данъци върху печалбата 00
3. Други00
E. Печалба след облагане с данъци (Д - V)7 3099 537E. Загуба след облагане с данъци (Д + V)00
в т.ч. за малцинствено участие 00в т.ч. за малцинствено участие 00
Ж. Нетна печалба за периода 7 3099 537Ж. Нетна загуба за периода 00
Всичко (Г+ V + Е):19 72929 811Всичко (Г + E):19 72929 811
ПАРИЧНИ ПОТОЦИТекущ период Предходен период
А. Парични потоци от оперативна дейност
1. Постъпления от клиенти 31 17359 280
2. Плащания на доставчици-10 477-11 422
3. Плащания/постъпления, свързани с финансови активи, държани с цел търговия 00
4. Плащания, свързани с възнаграждения-4 202-7 300
5. Платени /възстановени данъци (без корпоративен данък върху печалбата)-530-2 471
6. Платени корпоративни данъци върху печалбата-1 113-170
7. Получени лихви 00
8. Платени банкови такси и лихви върху краткосрочни заеми за оборотни средства 0-7
9. Курсови разлики00
10. Други постъпления /плащания от оперативна дейност-134-3 664
Нетен паричен поток от оперативна дейност (А):14 71734 246
Б. Парични потоци от инвестиционна дейност
1. Покупка на дълготрайни активи 00
2. Постъпления от продажба на дълготрайни активи01 268
3. Предоставени заеми00
4. Възстановени (платени) предоставени заеми, в т.ч. по финансов лизинг00
5. Получени лихви по предоставени заеми 00
6. Покупка на инвестиции 00
7. Постъпления от продажба на инвестиции00
8. Получени дивиденти от инвестиции 00
9. Курсови разлики00
10. Други постъпления/ плащания от инвестиционна дейност-225
Нетен поток от инвестиционна дейност (Б):-21 293
В. Парични потоци от финансова дейност
1. Постъпления от емитиране на ценни книжа1 9054 009
2. Плащания при обратно придобиване на ценни книжа0-5 633
3. Постъпления от заеми 49 05539 504
4. Платени заеми -66 298-79 834
5. Платени задължения по лизингови договори00
6. Платени лихви, такси, комисиони по заеми с инвестиционно предназначение -503-468
7 . Изплатени дивиденти0817
8. Други постъпления/ плащания от финансова дейност-118292
Нетен паричен поток от финансова дейност (В):-15 959-41 313
Г. Изменения на паричните средства през периода (А+Б+В):-1 244-5 774
Д. Парични средства в началото на периода1 6956 586
Е. Парични средства в края на периода, в т.ч.: 451812
наличност в касата и по банкови сметки 0812
блокирани парични средства 00

Основни показатели

Net Income 3m: 1 767 Sales 3m: 580 FCFF 3m: -23 296
NetIncomeGrowth 3m: -75.82 % SalesGrowth 3m: -77.42 % Debt/Аssets: 37.76 %
NetMargin: 275.68 % ROE: 6.20 % ROA: 4.01 %
Index 255 253 245
Нетен резултат 3м.(Earnings, Net Income 3m.) 1 767 2 563 7 309
Нетен резултат 12м.(Earnings, Net Income 12m.) 10 123 15 665 n/a
Нетни приходи от продажби 3м.(Sales 3m.) 580 906 2 569
Нетни приходи от продажби 12м.(Sales 12m.) 3 672 5 661 n/a
Изменение на печалбата 3м.(Net Income Growth 3m.) -75.82 867.37 n/a
Изменение на печалбата преди данъци, лихви и аморт. 3м.(EBITDA Growth 3m.) -58.44 -56.28 n/a
Изменение на приходите от продажби 3м.(Sales Growth 3m.) -77.42 44.50 n/a
Изменение на СПП 3м.(FCFF Growth 3m.) -104.28 -113.05 n/a
Изменение на собствения капитал 12m.(Equity Growth 12m.) 6.46 10.47 n/a
Изменение на дълга 12м.(Total Debt Growth) 28.34 15.16 n/a
Нетен маржин, печалба/продажби 12m.(Net Margin 12m.) 275.68 276.72 n/a
Възвръщаемост на СК 12m.(ROE 12m.) 6.20 9.74 n/a
Възвръщаемост на активите 12m.(ROA 12m.) 4.01 6.40 n/a
Краткосрочен дълг/Общо активи (Short Term Debt/Total Аssets) 1.38 2.01 2.85
Общо дълг/Общо активи 12m.(Total Debt/Total Аssets 12m.) 37.76 33.40 33.30
Текуща ликвидност 12m.(Current Ratio 12m.) 3 941.30 2 420.76 2 035.43
Очаквана промяна на цената (Expected price change) 1.07 n/a n/a

+/-

Финансов резултат

Нетен резултат

Консолидираният нетен тримесечен резултат е печалба в размер на 1 767 хил.лв., като намалява с -75.82 %. За последните 12 месеца печалбата достига 10 123 хил.лв., което представлява nan лв. на акция

EBITDA

Постигнатият тримесечен резултат преди данъци, лихви и амортизации (EBITDA) намалява с -58.44 % и е 3 915 хил.лв. За 12 месеца оперативната печалба e 18 396 хил.лв. (nan лв. на акция).

Приходи

Продажби

Финанс плюс мениджмънт холдинг АД формира приходи от продажби на консолидиранa тримесечна основа в размер на 580 хил.лв. , които спрямо третото тримесечие на предходната година са надолу с -77.42 %. Формираният нетен марж (печалба/продажби) е 275.68 %.

Структура на приходите

Финансови приходи

През тримесечието финансовите приходи са 92.06 % от приходите от дейността (6 724 от 7 304 хил.лв.). От тях най-голям дял имат приходите от лихви (6 724 хил.лв.).

Структура на финансовите приходи

Разходи

Оперативни разходи

Разходите за дейността през тримесечието намаляват с -0.18 % и са 5 537 хил.лв., а за годината са 19 030 хил.лв. По икономически елеметни за 3-те месеца водещи са разходите за външни услуги с 1 643 хил.лв. и разходите за възнаграждения с 1 052 хил.лв., за 12-те месеца - разходите за външни услуги с 4 374 хил.лв. и разходите за възнаграждения с 6 759 хил.лв.

Структура на разходите

Финансови разходи

През тримесечието внимание заслужават и разходите за лихви, които са 2 020 хил.лв. 100.00 % от финансовите разходи (2 020 хил. лв.). Те от своя страна са 36.48 % от разходите за дейността (5 537 хил.лв.).

Структура на финансовите разходи

Неоперативни приходи и разходи

В тримесечния финансов резултат нетираните приходи и разходи с неоперативен характер съставляват 267.74 % и са 4 731 хил.лв. За последните дванадесет месеца са 19 660 хил.лв., а делът им е 194.21 %. С най-голяма тежест за тримесечието са нетните лихви (4 704 хил.лв.), другите нетни продажби (27 хил.лв.), а на годишна база нетните лихви (19 633 хил.лв.), другите нетни продажби (27 хил.лв.)
Коригираният тримесечен резултат е в размер на -2 964 хил.лв., а дванадесетмесечният е в размер на -9 537 хил.лв.

Нетирани неоперативн приходи и разходи

Собствен капитал, пасиви

Собствен капитал

Консолидираният собствен капитал на Финанс плюс мениджмънт холдинг АД към края на септември 2025 г. от 166 719 хил.лв.Нарастването за последната година е 6.46 %.
Възвръщаемостта на собствения капитал (ROE) достига 6.20 %.
Резервите от 0 хил.лв. формират 0.00 % от собствения капитал, а натрупаната печалба е 12 378 хил.лв. (7.42 % от СК). Със собствен капитал са финансирани 62.24 % от активите на дружеството.

Пасиви

Дългосрочните пасиви са на стойност 97 459 хил.лв., а краткосрочните за 3 700 хил.лв., което прави общо 101 159 хил.лв. 97 459 хил.лв. от задълженията са към финансови институции.
Краткосрочната задлъжнялост измерена чрез коефициента Краткосрочен дълг/Общо активи възлиза на 1.38 %. Общо дълговете са 37.76 % от балансовото число, като съотношението Дълг/СК е 60.68 %. Спрямо една година назад дълговете са се повишили с 28.34 %.

Активи, балансови съотношения

Активи

За последните 12 месеца активите имат изменение от 13.18 %. Kъм края на септември 2025 г. всички активи са за 267 881 хил.лв. От тях текущите са 54.44 % (145 828 хил.лв.), а нетекущите 45.56 % (122 053 хил.лв.)

Балансови съотношения

Превишението на текущите активи над текущите пасиви (нетен капитал) е в размер на 142 128 хил.лв., а съотношението им (текуща ликвидност) е 3 941.30 %.
Нетният капитал (чист оборотен капитал) е 85.25 % от собствения капитал и 53.06 % от всички активи.
Възвръщаемостта на активите (ROA) е със стойност от 4.01 %, а обращаемостта им е 0.01 пъти годишно. Възвръщаемостта на инвестициите е 4.09 %.
Амортизационните разходи за последните 12 месеца са 479 хил.лв., което е 0.37 % от средната стойността на дълготрайните активи (износване). Капиталовите разходи са 140 033 хил.лв. и покриват 29 234.45 % от амортизациите (възпроизводство). Съотношението Капиталови разходи/Дълготрайни активи (обновяване) е 107.32 %.

Реинвестиране и обновяване на активи

Парични средства, ликвидност

Паричните средства и еквиваленти са за 451 хил.лв. (0.17 % от Актива), от които парите в брои са 0 хил.лв. Незабавната ликвидност е 12.19 %.

Парични потоци

Нетният паричен поток от оперативна дейност за тримесечието е 1 301 хил.лв. с изменение от -92.59 %. Отношението му към продажбите е 224.31 %.
Нетният паричен поток от инвестиционна дейност за 3 м. е -2 хил.лв., а за 12 м. -141 328 хил.лв. Нетните финансови потоци са съответно -1 840 хил.лв. и 61 658 хил.лв.
Общото изменение на паричните средства за последните 3 месеца е -541 хил.лв, а за период от 1 година -361 хил.лв.
Свободният паричен поток през тримесечието намалява с -104.28 % до -23 296 хил.лв.

Парични потоци

Емисии, капитализация, търговия, спред, free-float

Финанс плюс мениджмънт холдинг АД има емитирани акции с борсов код:
Емисия Брой книжа Номинал Валута от дата
FPM1 25 000 1000 EUR 14.12.2023 г.
FPM1 0 1000 EUR 18.12.2023 г.
FPMB 20 655 1000 EUR 09.01.2024 г.
FPMA 100 000 100 BGN 11.03.2025 г.

Дивиденти

.
Няма информация за изплащани дивиденти за предходните 5 години.

Факторен анализ на ROE

Фактори Влияние, пункта
3 месеца 12 месеца
1. Коефициент на задлъжнялост +0.01 -0.00
2. Цена на привлечения капитал -1.40 +0.29
3. Поглъщаемост на дълготрайните активи -0.39 -2.98
4. Обращаемост на краткотрайните активи -0.54 -2.67
5. Обща рентабилност на база приходи +1.81 +1.82
Всичко -0.50 -3.54
Рентабилността на собствения капитал (ROE) на тримесечна база е 1.07 %, а на дванадесет месечна 6.20 %.
Изменението спрямо предходния отчетен период е съответно -0.50 % и -3.54 %. РСК = 1 1 ПДА + 1 ОКА x ОРП + КЗ x ( 1 1 ПДА + 1 ОКА x ОРП − ЦПК ) РСК – Рентабилност на собствения капитал ПДА – Поглъщаемост на дълготр. активи ОКА – Обращаемост на краткотр. активи ОРП – Обща рентабилност на база приходи КЗ – Коефициент на задлъжнялост ЦПК – Цена на привлечения капитал Въз основа на усреднения метод на верижни замествания за тримесечието най-голямо влияние върху промените на възвръщаемостта на собствения капитал имат общата рентабилност на приходите (+1.81%) и цената на привлечения капитал (-1.40%), а на дванадесет месечна база поглъщаемостта на дълготрайните активи (-2.98%) и обращаемостта на краткотрайните активи (-2.67%).

Влияние на факторите върху изменението на ROE

Бизнес риск

Бизнес рискът свързан с дейността на Финанс плюс мениджмънт холдинг АД измерен чрез волатилността на основните 12 месечни счетоводни показатели, изчистени от тенденция чрез регресионен анализ, не е висок.
Коефициенти на вариация
Собствен капитал (VAR% Equity 12m)0.90

Прогнозни цени

Очаквани цени

Сравнявайки пазарните множители изчислени на база финансовата информация съдържаща се в този отчет със съответните показатели от предходния, очакваната промяна в капитализацията на Финанс плюс мениджмънт холдинг АД, претеглена с коефициента на вариация на показателите и тяхната абсолютна стойност е 1.07 %.
Пазарен множителдо този отчетслед този отчеточаквана промяна в пазарната оценка %
Цена/Счетоводна стойност (P/B)nannan1.07
Цена/Печалба 12м.(P/E)nannan0.00
Цена/Коригирана печалба 12м.(P/Adj.income)nannan0.00
Цена/Продажби 12м.(P/S)nannan0.00
Стойност на фирмата/EBITDA 12м.(EV/EBITDA)3.4200nan0.00
Цена/СПП 12м.(P/FCFF)nannannan
Общо очаквана промяна1.07

Корелации, Множествена Линейна Регресия (MLR)

Корелации

Приходи/FoodPriceIndex0.9999
Разходи/Sugar-1.0000
EBITDA/Wheat1.0000
ОПП/PalmOil1.0000
Капиталиация/Факториnan

Приходи от дейността 3м.

Изменението на Приходи от дейността 3м. има много висока корелация с изменението на FoodPriceIndex (0.9999), с изменението на GroundnutOil (0.9999) и с изменението на CoalAustralian (0.9999).
Корелации на 3 месечното изменение Qn/Qn-1 на Приходи от дейността 3м.
ИндикаторКорелациялаг
3 мес		Коефициент
MLR
FoodPriceIndex 0.9999 0 nan
GroundnutOil 0.9999 0 nan
CoalAustralian 0.9998 0 nan
CommodityPriceIndex 0.9998 0 nan
EnergyPriceIndex 0.9996 0 nan

Разходи за дейността 3м., Резултат 3м.

Изменението на Разходи за дейността 3м. има много висока обратна корелация с изменението на Sugar (-1.0000) със забавяне (лаг) от 1 тримесечия, с изменението на PhosphateRock (-0.9999) със забавяне (лаг) от 1 тримесечия и с изменението на NaturalGasEurope (-0.9999) със забавяне (лаг) от 1 тримесечия.
Корелации на 3 месечното изменение Qn/Qn-1 на Разходи за дейността 3м.
ИндикаторКорелациялаг
3 мес		Коефициент
MLR
Sugar -1.0000 1 nan
PhosphateRock -0.9999 1 nan
NaturalGasEurope -0.9999 1 nan
IronOre 0.9998 2 nan
HICP 0.9913 0 nan

EBITDA 3м.

Изменението на EBITDA 3м. има много висока корелация с изменението на Wheat (1.0000), с изменението на Gold (1.0000) и с изменението на RubberTSR20 (1.0000).
Корелации на 3 месечното изменение Qn/Qn-1 на EBITDA 3м.
ИндикаторКорелациялаг
3 мес		Коефициент
MLR
Wheat 1.0000 0 nan
Gold 1.0000 0 nan
RubberTSR20 1.0000 0 nan
Corn 0.9999 0 nan
GDP 0.9999 1 nan

Опер. паричен поток 3м.

Изменението на Опер. паричен поток 3м. има много висока корелация с изменението на PalmOil (1.0000) със забавяне (лаг) от 1 тримесечия, много висока корелация с изменението на Sugar (1.0000) и много висока корелация с изменението на CoalAustralian (1.0000) със забавяне (лаг) от 1 тримесечия.
Корелации на 3 месечното изменение Qn/Qn-1 на Опер. паричен поток 3м.
ИндикаторКорелациялаг
3 мес		Коефициент
MLR
PalmOil 1.0000 1 nan
Sugar 1.0000 0 nan
CoalAustralian 0.9996 1 nan
Rice 0.9996 2 nan
Tea 0.9993 1 nan

Капитализация

Корелацията на 3-месечното изменение на Капитализацията със забавяне (лаг) от едно тримесечие е . Общата корелация на факторите с капитализацията е nan.
Корелации на 3 месечното изменение Qn/Qn-1 на Капитализацията
ИндикаторКорелациялаг
3 мес		Коефициент
MLR
Приходи от дейността 3м. nan 1 nan
Разходи за дейността 3м. nan 1 nan
EBITDA 3м. nan 1 nan
Опер. паричен поток 3м. nan 1 nan
MLR =nan nanxIncome nanxCosts nanxEBITDA nanxCFO Използвайки данните от текущия отчет за 3 месечните изменения на Приходите от дейността, Разходите за дейността, EBITDA и Опер. паричен поток, чрез Множествена линейна регресия (MLR) се очаква изменение на капитализацията от 0.00% и стойност от nan хил.лв.
Въз основа на MLR прогнозите за отделните фактори, MLR на капитализацията прогнозира изменение от 0.00% и стойност от nan хил.лв.
Коригираният коефициент на детерминация R2adj 0.0000, показва слаба обяснителна сила на модела.

Значителни пера

Пера със съществена тежест (5 %) и изменение (±20 %) спрямо консолидирания отчет за второ тримесечие Q2 на 2025 г. (253) в:

- Баланс с над 5 % от Актива:
Наименование 253 255 % хил.лв.
Текущи вземания от клиенти и доставчици 80 816 105 801 +30.92 % +24 985
Търговски и други /текущи/ вземания 119 441 145 377 +21.71 % +25 936
Текущи активи 120 433 145 828 +21.09 % +25 395
Нетекущи задължения по получени заеми от банки и небанкови ФИ 77 765 97 459 +25.33 % +19 694
Търговски и други нетекущи задължения 77 765 97 459 +25.33 % +19 694
Нетекущи пасиви 77 765 97 459 +25.33 % +19 694


- Отчет за доходите 3 мес. с над 5 % от Общо разходи+печалба:
Наименование 253 255 % хил.лв.
Разходи за външни услуги-3м. -44 1 643 +3 834.09 % +1 687
Разходи за възнаграждения-3м. 1 672 1 052 -37.08 % -620
Разходи за осигуровки-3м. -186 504 +370.97 % +690
Разходи по икономически елементи-3м. 1 702 3 517 +106.64 % +1 815
Разходи за лихви-3м. -341 2 020 +692.38 % +2 361
Финансови разходи-3м. -341 2 020 +692.38 % +2 361
Разходи за дейността-3м. 1 361 5 537 +306.83 % +4 176
Печалба от дейността-3м. 2 563 1 767 -31.06 % -796
Общо разходи-3м. 1 361 5 537 +306.83 % +4 176
Печалба преди облагане с данъци-3м. 2 563 1 767 -31.06 % -796
Печалба след облагане с данъци-3м. 2 563 1 767 -31.06 % -796
Нетна печалба за периода-3м. 2 563 1 767 -31.06 % -796
Общо разходи и печалба-3м. 3 924 7 304 +86.14 % +3 380
Нетни приходи от продажби на услуги-3м. 890 553 -37.87 % -337
Нетни приходи от продажби 3м.(Sales 3m.) 906 580 -35.98 % -326
Приходи от лихви-3м. 3 018 6 724 +122.80 % +3 706
Финансови приходи-3м. 3 018 6 724 +122.80 % +3 706
Приходи от дейността-3м. 3 924 7 304 +86.14 % +3 380
Общо приходи-3м. 3 924 7 304 +86.14 % +3 380
Общо приходи и загуба-3м. 3 924 7 304 +86.14 % +3 380


- Отчет за паричните потоци 3 мес. с над 5 % от Постъпления от клиенти:
Наименование 253 255 % хил.лв.
Постъпления от клиенти-3м. 10 422 8 275 -20.60 % -2 147
Плащания на доставчици-3м. -2 953 -5 752 -94.78 % -2 799
Платени корпоративни данъци върху печалбата-3м. -57 -1 053 -1 747.37 % -996
Други постъпления /плащания от оперативна дейност-3м. -110 1 026 +1 032.73 % +1 136
Нетен паричен поток от оперативна дейност (А):-3м. 5 717 1 301 -77.24 % -4 416
Постъпления от заеми-3м. 12 337 17 744 +43.83 % +5 407
Нетен паричен поток от финансова дейност (В):-3м. -5 876 -1 840 +68.69 % +4 036
Изменения на паричните средства през периода (А+Б+В):-3м. -159 -541 -240.25 % -382
Парични средства в края на периода, в т.ч.:-3м. -159 -541 -240.25 % -382