-- 2025.10.30 14:22:32
ТБ Българо-американска кредитна банка АД, BAMC; 255 - консолидиран отчет за трето тримесечие Q3 на 2025 г. публикуван на 2025.10.30 14:18:00 в x3news.com
* Възможно е отчета да е индексиран неправилно!
Показатели:
| Index | 255.00 | 253.00 |
| Цена (Price) | 0.00 | 0.00 |
| Нетен резултат 3м.(Earnings, Net Income 3m.) | 9 543.00 | 12 563.00 |
| Нетни приходи от продажби 3м.(Sales 3m.) | 4 649.00 | 5 404.00 |
| Краткосрочен дълг/Общо активи (Short Term Debt/Total Аssets) | 52.90 | 51.44 |
| Общо дълг/Общо активи (Total Debt/Total Аssets) | 86.08 | 86.52 |
| Текуща ликвидност (Current Ratio) | 35.08 | 40.37 |
+ Тримесечният резултат (Net Income 3m.) е печалба: 9 543 хил.лв.
+ Оперативна 3 месечна печалба (EBITDA 3m.): 16 743 хил.лв.
- Собствен капитал/Общо активи (Equity/Total Assets) под 50%: 13.92 %
- Висока кратк. задлъжнялост Текущи пасиви/Общо активи (Short Term Debt/Total Assets) над 30%: 52.90 %
- Висока обща задлъжнялост Общо дълг/Общо активи (Total Debt/Total Assets) над 50%: 86.08 %
- Отрицателен нетен капитал (Net Working Capital): -958 893 хил.лв.
- Отрицателен 3м. нетен оперативен ПП (Operating Cash Flow 3m.): -55 144 хил.лв.
- Отрицателен 3м. Свободен ПП (FCF 3m.): -56 401 хил.лв.
- Не са изплащани дивиденти предходните 5 години
Консолидираният нетен тримесечен резултат е печалба в размер на 9 543 хил.лв.
Постигнатият тримесечен резултат преди данъци, лихви и амортизации (EBITDA) е 16 743 хил.лв.
ТБ Българо-американска кредитна банка АД формира приходи от продажби на консолидиранa тримесечна основа в размер на 4 649 хил.лв.
През тримесечието финансовите приходи са 85.66 % от приходите от дейността (27 781 от 32 430 хил.лв.). От тях най-голям дял имат приходите от лихви (26 439 хил.лв.).
Разходите за дейността през тримесечието са 21 849 хил.лв. По икономически елеметни за 3-те месеца водещи са разходите за външни услуги с 4 947 хил.лв. и разходите за възнаграждения с 4 417 хил.лв.
През тримесечието внимание заслужават и разходите за лихви, които са 4 905 хил.лв. 55.49 % и другите финансови разходи, които са 3 934 хил.лв. 44.51 % от финансовите разходи (8 839 хил. лв.). Те от своя страна са 40.45 % от разходите за дейността (21 849 хил.лв.).
Консолидираният собствен капитал на ТБ Българо-американска кредитна банка АД към края на септември 2025 г. от 388 748 хил.лв.Резервите от 281 080 хил.лв. формират 72.30 % от собствения капитал, а натрупаната печалба е 48 395 хил.лв. (12.45 % от СК). Със собствен капитал са финансирани 13.92 % от активите на дружеството.
Дългосрочните пасиви са на стойност 926 227 хил.лв., а краткосрочните за 1 476 975 хил.лв., което прави общо 2 403 202 хил.лв. 4 796 хил.лв. от задълженията са към финансови институции. Краткосрочната задлъжнялост измерена чрез коефициента Краткосрочен дълг/Общо активи възлиза на 52.90 %. Общо дълговете са 86.08 % от балансовото число, като съотношението Дълг/СК е 618.19 %.
Kъм края на септември 2025 г. всички активи са за 2 791 950 хил.лв. От тях текущите са 18.56 % (518 082 хил.лв.), а нетекущите 81.44 % (2 273 868 хил.лв.)
Текущите активи са по-малко от текущите пасиви. Разликата им (нетен капитал) е отрицателна в размер на -958 893 хил.лв., а съотношението им (текуща ликвидност) е 35.08 %. Нетният капитал (чист оборотен капитал) е -246.66 % от собствения капитал и -34.34 % от всички активи.
Паричните средства и еквиваленти са за 500 237 хил.лв. (17.92 % от Актива), от които парите в брои са 19 791 хил.лв., а 3 718 хил.лв. са блокирани. Незабавната ликвидност е 34.00 %.
Нетният паричен поток от оперативна дейност за тримесечието е -55 144 хил.лв. Отношението му към продажбите е -1 186.15 %.
ТБ Българо-американска кредитна банка АД има емитирани акции с борсов код: .
. Няма информация за изплащани дивиденти за предходните 5 години.
Пера със съществена тежест (5 %) и изменение (±20 %) спрямо консолидирания отчет за второ тримесечие Q2 на 2025 г. (253) в:
-Отчет за доходите 3 мес. с над 5 % от Общо разходи+печалба:
| Наименование | 253 | 255 | % | хил.лв. |
|---|---|---|---|---|
| Други финансови разходи-3м. | 1 910 | 3 934 | +105.97 % | +2 024 |
| Финансови разходи-3м. | 6 404 | 8 839 | +38.02 % | +2 435 |
| Печалба от дейността-3м. | 14 017 | 10 581 | -24.51 % | -3 436 |
| Печалба преди облагане с данъци-3м. | 14 017 | 10 581 | -24.51 % | -3 436 |
| Печалба след облагане с данъци-3м. | 12 563 | 9 543 | -24.04 % | -3 020 |
| Нетна печалба за периода-3м. | 12 563 | 9 543 | -24.04 % | -3 020 |
| Наименование | 253 | 255 | % | хил.лв. |
|---|---|---|---|---|
| Постъпления от клиенти-3м. | 424 | 4 649 | +996.46 % | +4 225 |
| Платени /възстановени данъци (без корпоративен данък върху печалбата)-3м. | -241 | -646 | -168.05 % | -405 |
| Платени корпоративни данъци върху печалбата-3м. | -12 535 | -1 171 | +90.66 % | +11 364 |
| Платени банкови такси и лихви върху краткосрочни заеми за оборотни средства-3м. | -7 323 | -4 486 | +38.74 % | +2 837 |
| Други постъпления /плащания от оперативна дейност-3м. | -269 624 | -72 282 | +73.19 % | +197 342 |
| Нетен паричен поток от оперативна дейност (А):-3м. | -272 389 | -55 144 | +79.76 % | +217 245 |
| Покупка на дълготрайни активи-3м. | -516 | -355 | +31.20 % | +161 |
| Покупка на инвестиции-3м. | -40 279 | -52 557 | -30.48 % | -12 278 |
| Постъпления от продажба на инвестиции-3м. | 67 930 | 47 066 | -30.71 % | -20 864 |
| Други постъпления/ плащания от инвестиционна дейност-3м. | 1 722 | 9 260 | +437.75 % | +7 538 |
| Нетен поток от инвестиционна дейност (Б):-3м. | 28 857 | 3 519 | -87.81 % | -25 338 |
| Платени заеми-3м. | -1 418 | 0 | +100.00 % | +1 418 |
| Нетен паричен поток от финансова дейност (В):-3м. | -2 412 | -993 | +58.83 % | +1 419 |
| Изменения на паричните средства през периода (А+Б+В):-3м. | -245 944 | -52 618 | +78.61 % | +193 326 |
| Парични средства в края на периода, в т.ч.:-3м. | -245 944 | -52 618 | +78.61 % | +193 326 |
| Наличност в касата и по банкови сметки-3м. | -245 944 | -52 618 | +78.61 % | +193 326 |