-- 2025.10.30 14:19:17
ТБ Българо-американска кредитна банка АД, BAMC; 254 - неконсолидиран отчет за трето тримесечие Q3 на 2025 г. публикуван на 2025.10.30 14:15:00 в x3news.com
* Възможно е отчета да е индексиран неправилно!
Показатели:
| Index | 254.00 | 252.00 |
| Цена (Price) | 0.00 | 0.00 |
| Нетен резултат 3м.(Earnings, Net Income 3m.) | 9 206.00 | 12 921.00 |
| Нетни приходи от продажби 3м.(Sales 3m.) | 4 898.00 | 5 404.00 |
| Краткосрочен дълг/Общо активи (Short Term Debt/Total Аssets) | 52.81 | 51.53 |
| Общо дълг/Общо активи (Total Debt/Total Аssets) | 85.95 | 86.64 |
| Текуща ликвидност (Current Ratio) | 36.26 | 39.15 |
+ Тримесечният резултат (Net Income 3m.) е печалба: 9 206 хил.лв.
+ Оперативна 3 месечна печалба (EBITDA 3m.): 16 454 хил.лв.
- Собствен капитал/Общо активи (Equity/Total Assets) под 50%: 14.05 %
- Висока кратк. задлъжнялост Текущи пасиви/Общо активи (Short Term Debt/Total Assets) над 30%: 52.81 %
- Висока обща задлъжнялост Общо дълг/Общо активи (Total Debt/Total Assets) над 50%: 85.95 %
- Отрицателен нетен капитал (Net Working Capital): -940 750 хил.лв.
- Отрицателен 3м. нетен оперативен ПП (Operating Cash Flow 3m.): -55 144 хил.лв.
- Отрицателен 3м. Свободен ПП (FCF 3m.): -56 401 хил.лв.
- Не са изплащани дивиденти предходните 5 години
Неконсолидираният нетен тримесечен резултат е печалба в размер на 9 206 хил.лв.
Постигнатият тримесечен резултат преди данъци, лихви и амортизации (EBITDA) е 16 454 хил.лв.
ТБ Българо-американска кредитна банка АД формира приходи от продажби на неконсолидиранa тримесечна основа в размер на 4 898 хил.лв.
През тримесечието финансовите приходи са 85.10 % от приходите от дейността (27 966 от 32 864 хил.лв.). От тях най-голям дял имат приходите от лихви (26 624 хил.лв.).
Разходите за дейността през тримесечието са 22 572 хил.лв. По икономически елеметни за 3-те месеца водещи са разходите за външни услуги с 5 013 хил.лв. и разходите за възнаграждения с 4 422 хил.лв.
През тримесечието внимание заслужават и разходите за лихви, които са 4 905 хил.лв. 51.68 % и другите финансови разходи, които са 4 586 хил.лв. 48.32 % от финансовите разходи (9 491 хил. лв.). Те от своя страна са 42.05 % от разходите за дейността (22 572 хил.лв.).
Неконсолидираният собствен капитал на ТБ Българо-американска кредитна банка АД към края на септември 2025 г. от 392 548 хил.лв.Резервите от 284 641 хил.лв. формират 72.51 % от собствения капитал, а натрупаната печалба е 48 854 хил.лв. (12.45 % от СК). Със собствен капитал са финансирани 14.05 % от активите на дружеството.
Дългосрочните пасиви са на стойност 926 227 хил.лв., а краткосрочните за 1 475 917 хил.лв., което прави общо 2 402 144 хил.лв. 4 796 хил.лв. от задълженията са към финансови институции. Краткосрочната задлъжнялост измерена чрез коефициента Краткосрочен дълг/Общо активи възлиза на 52.81 %. Общо дълговете са 85.95 % от балансовото число, като съотношението Дълг/СК е 611.94 %.
Kъм края на септември 2025 г. всички активи са за 2 794 692 хил.лв. От тях текущите са 19.15 % (535 167 хил.лв.), а нетекущите 80.85 % (2 259 525 хил.лв.)
Текущите активи са по-малко от текущите пасиви. Разликата им (нетен капитал) е отрицателна в размер на -940 750 хил.лв., а съотношението им (текуща ликвидност) е 36.26 %. Нетният капитал (чист оборотен капитал) е -239.65 % от собствения капитал и -33.66 % от всички активи.
Паричните средства и еквиваленти са за 500 237 хил.лв. (17.90 % от Актива), от които парите в брои са 19 791 хил.лв., а 3 718 хил.лв. са блокирани. Незабавната ликвидност е 34.03 %.
Нетният паричен поток от оперативна дейност за тримесечието е -55 144 хил.лв. Отношението му към продажбите е -1 125.85 %.
ТБ Българо-американска кредитна банка АД има емитирани акции с борсов код: .
. Няма информация за изплащани дивиденти за предходните 5 години.
Пера със съществена тежест (5 %) и изменение (±20 %) спрямо неконсолидирания отчет за второ тримесечие Q2 на 2025 г. (252) в:
-Отчет за доходите 3 мес. с над 5 % от Общо разходи+печалба:
| Наименование | 252 | 254 | % | хил.лв. |
|---|---|---|---|---|
| Други финансови разходи-3м. | 1 587 | 4 586 | +188.97 % | +2 999 |
| Финансови разходи-3м. | 6 081 | 9 491 | +56.08 % | +3 410 |
| Печалба от дейността-3м. | 14 366 | 10 292 | -28.36 % | -4 074 |
| Печалба преди облагане с данъци-3м. | 14 366 | 10 292 | -28.36 % | -4 074 |
| Печалба след облагане с данъци-3м. | 12 921 | 9 206 | -28.75 % | -3 715 |
| Нетна печалба за периода-3м. | 12 921 | 9 206 | -28.75 % | -3 715 |
| Наименование | 252 | 254 | % | хил.лв. |
|---|---|---|---|---|
| Платени /възстановени данъци (без корпоративен данък върху печалбата)-3м. | -374 | -1 069 | -185.83 % | -695 |
| Платени корпоративни данъци върху печалбата-3м. | -12 505 | -1 231 | +90.16 % | +11 274 |
| Платени банкови такси и лихви върху краткосрочни заеми за оборотни средства-3м. | -7 323 | -4 486 | +38.74 % | +2 837 |
| Други постъпления /плащания от оперативна дейност-3м. | -274 472 | -72 220 | +73.69 % | +202 252 |
| Нетен паричен поток от оперативна дейност (А):-3м. | -272 389 | -55 144 | +79.76 % | +217 245 |
| Покупка на дълготрайни активи-3м. | -516 | -355 | +31.20 % | +161 |
| Покупка на инвестиции-3м. | -40 279 | -52 557 | -30.48 % | -12 278 |
| Постъпления от продажба на инвестиции-3м. | 67 930 | 47 066 | -30.71 % | -20 864 |
| Други постъпления/ плащания от инвестиционна дейност-3м. | 1 722 | 9 260 | +437.75 % | +7 538 |
| Нетен поток от инвестиционна дейност (Б):-3м. | 28 857 | 3 519 | -87.81 % | -25 338 |
| Платени заеми-3м. | -1 418 | 0 | +100.00 % | +1 418 |
| Нетен паричен поток от финансова дейност (В):-3м. | -2 412 | -993 | +58.83 % | +1 419 |
| Изменения на паричните средства през периода (А+Б+В):-3м. | -245 944 | -52 618 | +78.61 % | +193 326 |
| Парични средства в края на периода, в т.ч.:-3м. | -245 944 | -52 618 | +78.61 % | +193 326 |
| Наличност в касата и по банкови сметки-3м. | -245 944 | -52 618 | +78.61 % | +193 326 |