-- 2025.07.30 15:45:14
ТБ Българо-американска кредитна банка АД, BAMC; 253 - консолидиран отчет за второ тримесечие Q2 на 2025 г. публикуван на 2025.07.30 15:27:00 в x3news.com
Показатели:
| Index | 253.00 | 251.00 |
| Цена (Price) | 0.00 | 0.00 |
| Нетен резултат 3м.(Earnings, Net Income 3m.) | 12 563.00 | 12 476.00 |
| Нетни приходи от продажби 3м.(Sales 3m.) | 5 404.00 | 4 584.00 |
| Краткосрочен дълг/Общо активи (Short Term Debt/Total Аssets) | 51.44 | 54.85 |
| Общо дълг/Общо активи (Total Debt/Total Аssets) | 86.52 | 87.79 |
| Текуща ликвидност (Current Ratio) | 40.37 | 48.89 |
+ Тримесечният резултат (Net Income 3m.) е печалба: 12 563 хил.лв.
+ Оперативна 3 месечна печалба (EBITDA 3m.): 19 763 хил.лв.
- Собствен капитал/Общо активи (Equity/Total Assets) под 50%: 13.48 %
- Висока кратк. задлъжнялост Текущи пасиви/Общо активи (Short Term Debt/Total Assets) над 30%: 51.44 %
- Висока обща задлъжнялост Общо дълг/Общо активи (Total Debt/Total Assets) над 50%: 86.52 %
- Отрицателен нетен капитал (Net Working Capital): -871 563 хил.лв.
- Отрицателен 3м. нетен оперативен ПП (Operating Cash Flow 3m.): -272 389 хил.лв.
- Отрицателен 3м. Свободен ПП (FCF 3m.): -273 641 хил.лв.
- Не са изплащани дивиденти предходните 5 години
Консолидираният нетен тримесечен резултат е печалба в размер на 12 563 хил.лв.
Постигнатият тримесечен резултат преди данъци, лихви и амортизации (EBITDA) е 19 763 хил.лв.
ТБ Българо-американска кредитна банка АД формира приходи от продажби на консолидиранa тримесечна основа в размер на 5 404 хил.лв.
През тримесечието финансовите приходи са 83.84 % от приходите от дейността (28 043 от 33 447 хил.лв.). От тях най-голям дял имат приходите от лихви (26 744 хил.лв.).
Разходите за дейността през тримесечието са 19 430 хил.лв. По икономически елеметни за 3-те месеца водещи са разходите за външни услуги с 4 747 хил.лв. и разходите за възнаграждения с 4 568 хил.лв.
През тримесечието внимание заслужават и разходите за лихви, които са 4 494 хил.лв. 70.17 % и другите финансови разходи, които са 1 910 хил.лв. 29.83 % от финансовите разходи (6 404 хил. лв.). Те от своя страна са 32.96 % от разходите за дейността (19 430 хил.лв.).
Консолидираният собствен капитал на ТБ Българо-американска кредитна банка АД към края на юни 2025 г. от 383 104 хил.лв.Резервите от 284 520 хил.лв. формират 74.27 % от собствения капитал, а натрупаната печалба е 48 854 хил.лв. (12.75 % от СК). Със собствен капитал са финансирани 13.48 % от активите на дружеството.
Дългосрочните пасиви са на стойност 996 491 хил.лв., а краткосрочните за 1 461 621 хил.лв., което прави общо 2 458 112 хил.лв. 4 796 хил.лв. от задълженията са към финансови институции. Краткосрочната задлъжнялост измерена чрез коефициента Краткосрочен дълг/Общо активи възлиза на 51.44 %. Общо дълговете са 86.52 % от балансовото число, като съотношението Дълг/СК е 641.63 %.
Kъм края на юни 2025 г. всички активи са за 2 841 216 хил.лв. От тях текущите са 20.77 % (590 058 хил.лв.), а нетекущите 79.23 % (2 251 158 хил.лв.)
Текущите активи са по-малко от текущите пасиви. Разликата им (нетен капитал) е отрицателна в размер на -871 563 хил.лв., а съотношението им (текуща ликвидност) е 40.37 %. Нетният капитал (чист оборотен капитал) е -227.50 % от собствения капитал и -30.68 % от всички активи.
Паричните средства и еквиваленти са за 552 855 хил.лв. (19.46 % от Актива), от които парите в брои са 16 989 хил.лв., а 3 718 хил.лв. са блокирани. Незабавната ликвидност е 37.96 %.
Нетният паричен поток от оперативна дейност за тримесечието е -272 389 хил.лв. Отношението му към продажбите е -5 040.51 %.
ТБ Българо-американска кредитна банка АД има емитирани акции с борсов код: .
. Няма информация за изплащани дивиденти за предходните 5 години.
Пера със съществена тежест (5 %) и изменение (±20 %) спрямо консолидирания отчет за първо тримесечие Q1 на 2025 г. (251) в:
-Баланс с над 5 % от Актива:
| Наименование | 251 | 253 | % | хил.лв. |
|---|---|---|---|---|
| Парични еквиваленти | 770 007 | 520 022 | -32.47 % | -249 985 |
| Парични средства и парични еквиваленти | 798 799 | 552 855 | -30.79 % | -245 944 |
| Текущи активи | 812 682 | 590 058 | -27.39 % | -222 624 |
| Наименование | 251 | 253 | % | хил.лв. |
|---|---|---|---|---|
| Постъпления от клиенти-3м. | 9 564 | 424 | -95.57 % | -9 140 |
| Платени /възстановени данъци (без корпоративен данък върху печалбата)-3м. | -347 | -241 | +30.55 % | +106 |
| Платени корпоративни данъци върху печалбата-3м. | 0 | -12 535 | -12 535.00 % | -12 535 |
| Платени банкови такси и лихви върху краткосрочни заеми за оборотни средства-3м. | -4 531 | -7 323 | -61.62 % | -2 792 |
| Други постъпления /плащания от оперативна дейност-3м. | 214 234 | -269 624 | -225.85 % | -483 858 |
| Нетен паричен поток от оперативна дейност (А):-3м. | 238 711 | -272 389 | -214.11 % | -511 100 |
| Покупка на дълготрайни активи-3м. | -120 | -516 | -330.00 % | -396 |
| Покупка на инвестиции-3м. | -70 097 | -40 279 | +42.54 % | +29 818 |
| Постъпления от продажба на инвестиции-3м. | 51 950 | 67 930 | +30.76 % | +15 980 |
| Други постъпления/ плащания от инвестиционна дейност-3м. | 502 | 1 722 | +243.03 % | +1 220 |
| Нетен поток от инвестиционна дейност (Б):-3м. | -17 765 | 28 857 | +262.44 % | +46 622 |
| Платени заеми-3м. | 0 | -1 418 | -1 418.00 % | -1 418 |
| Нетен паричен поток от финансова дейност (В):-3м. | -993 | -2 412 | -142.90 % | -1 419 |
| Изменения на паричните средства през периода (А+Б+В):-3м. | 219 953 | -245 944 | -211.82 % | -465 897 |
| Парични средства в началото на периода-3м. | 578 846 | 0 | -100.00 % | -578 846 |
| Парични средства в края на периода, в т.ч.:-3м. | 798 799 | -245 944 | -130.79 % | -1 044 743 |
| Наличност в касата и по банкови сметки-3м. | 795 081 | -245 944 | -130.93 % | -1 041 025 |
| Блокирани парични средства-3м. | 3 718 | 0 | -100.00 % | -3 718 |