-- 2025.04.30 11:13:48
ТБ Българо-американска кредитна банка АД, BAMC; 250 - неконсолидиран отчет за първо тримесечие Q1 на 2025 г. публикуван на 2025.04.30 11:08:00 в x3news.com

Показатели:

 + Тримесечният резултат (Net Income 3m.) е печалба: 12 235 хил.лв.
 + Оперативна 3 месечна печалба (EBITDA 3m.): 20 113 хил.лв.

 - Собствен капитал/Общо активи (Equity/Total Assets) под 50%: 12.08 %
 - Висока кратк. задлъжнялост Текущи пасиви/Общо активи (Short Term Debt/Total Assets) над 30%: 54.94 %
 - Висока обща задлъжнялост Общо дълг/Общо активи (Total Debt/Total Assets) над 50%: 87.92 %
 - Отрицателен нетен капитал (Net Working Capital): -854 344 хил.лв.
 - Не са изплащани дивиденти предходните 5 години

Неконсолидираният нетен тримесечен резултат е печалба в размер на 12 235 хил.лв.
Постигнатият тримесечен резултат преди данъци, лихви и амортизации (EBITDA) е 20 113 хил.лв.

ТБ Българо-американска кредитна банка АД формира приходи от продажби на неконсолидиранa тримесечна основа в размер на 4 460 хил.лв.
През тримесечието финансовите приходи са 86.48 % от приходите от дейността (28 531 от 32 991 хил.лв.). От тях най-голям дял имат приходите от лихви (27 190 хил.лв.).
Разходите за дейността през тримесечието са 19 387 хил.лв. По икономически елеметни за 3-те месеца водещи са разходите за външни услуги с 5 038 хил.лв. и разходите за възнаграждения с 4 291 хил.лв.
През тримесечието внимание заслужават и разходите за лихви, които са 5 253 хил.лв. 70.71 % и другите финансови разходи, които са 2 176 хил.лв. 29.29 % от финансовите разходи (7 429 хил. лв.). Те от своя страна са 38.32 % от разходите за дейността (19 387 хил.лв.).

Неконсолидираният собствен капитал на ТБ Българо-американска кредитна банка АД към края на март 2025 г. от 365 751 хил.лв.Резервите от 280 430 хил.лв. формират 76.67 % от собствения капитал, а натрупаната печалба е 48 395 хил.лв. (13.23 % от СК). Със собствен капитал са финансирани 12.08 % от активите на дружеството.

Дългосрочните пасиви са на стойност 998 597 хил.лв., а краткосрочните за 1 663 542 хил.лв., което прави общо 2 662 139 хил.лв. 6 221 хил.лв. от задълженията са към финансови институции. Краткосрочната задлъжнялост измерена чрез коефициента Краткосрочен дълг/Общо активи възлиза на 54.94 %. Общо дълговете са 87.92 % от балансовото число, като съотношението Дълг/СК е 727.86 %.
Kъм края на март 2025 г. всички активи са за 3 027 890 хил.лв. От тях текущите са 26.72 % (809 198 хил.лв.), а нетекущите 73.28 % (2 218 692 хил.лв.)
Текущите активи са по-малко от текущите пасиви. Разликата им (нетен капитал) е отрицателна в размер на -854 344 хил.лв., а съотношението им (текуща ликвидност) е 48.64 %. Нетният капитал (чист оборотен капитал) е -233.59 % от собствения капитал и -28.22 % от всички активи.

Паричните средства и еквиваленти са за 798 799 хил.лв. (26.38 % от Актива), от които парите в брои са 14 372 хил.лв., а 3 718 хил.лв. са блокирани. Незабавната ликвидност е 48.15 %.
Нетният паричен поток от оперативна дейност за тримесечието е 238 711 хил.лв. Отношението му към продажбите е 5 352.26 %.

ТБ Българо-американска кредитна банка АД има емитирани акции с борсов код: .

. Няма информация за изплащани дивиденти за предходните 5 години.