-- 2023.07.25 16:42:44
Мъни плюс мениджмънт АД-София, MPMB; 232 - неконсолидиран отчет за второ тримесечие Q2 на 2023 г. публикуван на 2023.07.25 16:39:00 в x3news.com

Показатели:

Index 232.00 230.00 222.00
Цена (Price) 0.00 0.00 0.00
Нетен резултат 3м.(Earnings, Net Income 3m.) -148.05 190.00 n/a
Нетен резултат 12м.(Earnings, Net Income 12m.) 2 904.95 n/a n/a
Нетни приходи от продажби 3м.(Sales 3m.) 252.00 93.00 n/a
Нетни приходи от продажби 12м.(Sales 12m.) 8 390.00 n/a n/a
Изменение на собствения капитал (Equity Growth) 82.28 n/a n/a
Изменение на дълга (Total Debt Growth) 1.24 n/a n/a
Нетен маржин, печалба/продажби (Net Margin) 34.62 n/a n/a
Възвръщаемост на СК (ROE) 20.79 n/a n/a
Възвръщаемост на активите (ROA) 3.72 n/a n/a
Краткосрочен дълг/Общо активи (Short Term Debt/Total Аssets) 9.37 10.60 7.73
Общо дълг/Общо активи (Total Debt/Total Аssets) 80.47 80.64 88.12
Текуща ликвидност (Current Ratio) 986.67 867.98 1 255.58

 + 12 месечна печалба (Net Income 12m.): 2 904.94729 хил.лв.
 + Оперативна 3 месечна печалба (EBITDA 3m.): 1 371.94729 хил.лв.
 + Оперативна 12 месечна печалба (EBITDA 12m.): 8 600.94729 хил.лв.
 + Нетен марж (печалба/продажби) над 10% (Net Margin): 34.62 %
 + Ръст на собствения капитал (Equity Growth): 82.28 %
 + Възвръщаемост на собствения капитал (ROE) над 5%: 20.79 %
 + Възвръщаемост на активите (ROA) над 2%: 3.72 %

 - Тримесечният резултат (Net Income 3m.) е загуба: -148.05271 хил.лв.
 - Собствен капитал/Общо активи (Equity/Total Assets) под 50%: 19.53 %
 - Висока обща задлъжнялост Общо дълг/Общо активи (Total Debt/Total Assets) над 50%: 80.47 %
 - Отрицателен 12м. Свободен ПП (FCF 12m.): -1 848 хил.лв.
 - Не са изплащани дивиденти предходните 5 години

Неконсолидираният нетен тримесечен резултат е загуба в размер на -148.05271 хил.лв. За последните 12 месеца печалбата достига 2 904.94729 хил.лв., което представлява nan лв. на акция
Постигнатият тримесечен резултат преди данъци, лихви и амортизации (EBITDA) е 1 371.94729 хил.лв. За 12 месеца оперативната печалба e 8 600.94729 хил.лв. (nan лв. на акция).

Мъни плюс мениджмънт АД-София формира приходи от продажби на неконсолидиранa тримесечна основа в размер на 252 хил.лв. Формираният нетен марж (печалба/продажби) е 34.62 %.
През тримесечието финансовите приходи са 93.59 % от приходите от дейността (3 677 от 3 929 хил.лв.). От тях най-голям дял имат приходите от лихви (3 677 хил.лв.).
Разходите за дейността през тримесечието са 4 093.05271 хил.лв., а за годината са 23 215.05271 хил.лв. По икономически елеметни за 3-те месеца водещи са разходите за външни услуги с 1 141 хил.лв. и разходите за възнаграждения с 1 086 хил.лв., за 12-те месеца - разходите за външни услуги с 5 293 хил.лв., разходите за възнаграждения с 4 334 хил.лв. и другите разходи за дейността (обезценки, провизии) с 5 962 хил.лв.
През тримесечието внимание заслужават и разходите за лихви, които са 1 498 хил.лв. 100.00 % от финансовите разходи (1 498.05271 хил. лв.). Те от своя страна са 36.60 % от разходите за дейността (4 093.05271 хил.лв.).

Неконсолидираният собствен капитал на Мъни плюс мениджмънт АД-София към края на юни 2023 г. от 15 297 хил.лв.Нарастването за последната година е 82.28 %. Възвръщаемостта на собствения капитал (ROE) достига 20.79 %. Резервите от 587 хил.лв. формират 3.84 % от собствения капитал, а натрупаната печалба е 346 хил.лв. (2.26 % от СК). Със собствен капитал са финансирани 19.53 % от активите на дружеството.

Дългосрочните пасиви са на стойност 55 695 хил.лв., а краткосрочните за 7 336 хил.лв., което прави общо 63 031 хил.лв. 43 695 хил.лв. от задълженията са към финансови институции. Краткосрочната задлъжнялост измерена чрез коефициента Краткосрочен дълг/Общо активи възлиза на 9.37 %. Общо дълговете са 80.47 % от балансовото число, като съотношението Дълг/СК е 412.05 %. Спрямо една година назад дълговете са се повишили с 1.24 %.
За последните 12 месеца активите имат изменение от 10.86 %. Kъм края на юни 2023 г. всички активи са за 78 328.27173 хил.лв. От тях текущите са 92.41 % (72 382 хил.лв.), а нетекущите 7.59 % (5 946.27173 хил.лв.)
Превишението на текущите активи над текущите пасиви (нетен капитал) е в размер на 65 046 хил.лв., а съотношението им (текуща ликвидност) е 986.67 %. Нетният капитал (чист оборотен капитал) е 425.22 % от собствения капитал и 83.04 % от всички активи. Възвръщаемостта на активите (ROA) е със стойност от 3.72 %, а обръщаемостта им е 0.11 пъти годишно. Възвръщаемостта на инвестициите е 4.15 %.

Паричните средства и еквиваленти са за 2 289 хил.лв. (2.92 % от Актива), от които парите в брои са 1 989 хил.лв. Незабавната ликвидност е 31.20 %.
Нетният паричен поток от оперативна дейност за тримесечието е 4 127 хил.лв. Отношението му към продажбите е 1 637.70 %. Нетният паричен поток от инвестиционна дейност за 3 м. е 0 хил.лв., а за 12 м. 0 хил.лв. Нетните финансови потоци са съответно -2 359 хил.лв. и 3 454 хил.лв. Общото изменение на паричните средства за последните 3 месеца е 1 768 хил.лв, а за период от 1 година 1 760 хил.лв.

Мъни плюс мениджмънт АД-София има емитирани акции с борсов код: .

. Няма информация за изплащани дивиденти за предходните 5 години.

Бизнес рискът свързан с дейността на Мъни плюс мениджмънт АД-София измерен чрез волатилността на основните 12 месечни счетоводни показатели не е висок.

Коефициент на вариация на собствения капитал 12м.(VAR% Equity 12m.)16.91

Пера със съществена тежест (5 %) и изменение (±20 %) спрямо неконсолидирания отчет за първо тримесечие Q1 на 2023 г. (230) в:

-Баланс с над 5 % от Актива:

Наименование 230 232 % хил.лв.
Други текущи вземания 4 320 2 831 -34.47 % -1 489
Записан и внесен капитал т ч 10 845 14 322 +32.06 % +3 477
Основен капитал 10 845 14 322 +32.06 % +3 477
Натрупана печалба (загуба) в т ч 4 209 346 -91.78 % -3 863
Неразпределена печалба 5 249 1 386 -73.59 % -3 863
Финансов резултат 4 399 388 -91.18 % -4 011


-Отчет за доходите 3 мес. с над 5 % от Общо разходи+печалба:
Наименование 230 232 % хил.лв.
Разходи за външни услуги-3м. 1 524 1 141 -25.13 % -383
Разходи за възнаграждения-3м. 676 1 086 +60.65 % +410
Разходи за осигуровки-3м. 96 206 +114.58 % +110
Други разходи за дейността, в т ч-3м. 300 76 -74.67 % -224
Разходи за лихви-3м. 1 069 1 498 +40.13 % +429
Финансови разходи-3м. 1 069 1 498.05271 +40.14 % +429.05271
Печалба от дейността-3м. 211 0 -100.00 % -211
Печалба преди облагане с данъци-3м. 211 0 -100.00 % -211
Нетни приходи от продажби 3м.(Sales 3m.) 93 252 +170.97 % +159


-Отчет за паричните потоци 3 мес. с над 5 % от Постъпления от клиенти:
Наименование 230 232 % хил.лв.
Постъпления от клиенти-3м. 16 577 24 378 +47.06 % +7 801
Плащания на доставчици-3м. -3 099 -10 414 -236.04 % -7 315
Плащания, свързани с възнаграждения-3м. -1 205 -907 +24.73 % +298
Други постъпления /плащания от оперативна дейност-3м. -13 325 -8 630 +35.23 % +4 695
Нетен паричен поток от оперативна дейност (А):-3м. -1 103 4 127 +474.16 % +5 230
Постъпления от заеми-3м. 2 651 3 830 +44.47 % +1 179
Платени заеми-3м. -2 828 -4 868 -72.14 % -2 040
Платени лихви, такси, комисиони по заеми с инвестиционно предназначение-3м. -879 -1 321 -50.28 % -442
Нетен паричен поток от финансова дейност (В):-3м. -1 056 -2 359 -123.39 % -1 303
Изменения на паричните средства през периода (А+Б+В):-3м. -2 159 1 768 +181.89 % +3 927
Парични средства в началото на периода-3м. 2 680 0 -100.00 % -2 680
Парични средства в края на периода, в т.ч.:-3м. 521 1 768 +239.35 % +1 247
Наличност в касата и по банкови сметки-3м. 521 1 768 +239.35 % +1 247

При елементарна проверка на данните в Баланса и Отчета за доходите, се откриват следните несъответствия:
- Разлика в Текуща печалба в Баланс (42) и ОД (41.94729): 0.05271 хил.лв.
- Разлика в Обща сума на пасива (78 328.27173) и актива (78 328) в Баланса: 0.27173 хил.лв.